ارز Bzx چیست؟

ارز Bzx پروتکل bZx یک پروتکل DeFi بر پایه Ethereum است که به کاربران امکان می دهد تا بدون نیاز به واسطه ها ، وام دریافت کنند ، وام ارائه دهند و معامله کنند. در گذشته ، معامله گران خ که می خواستند معامله کنند ، مجبور بودند از صرافی های متمرکز (CEX) استفاده کنند. اما صرافی های متمرکز (CEX) مشکلات زیادی دارند که می تواند باعث سوء استفاده شود ، در حالی که صرافی های غیرمتمرکز (DEX) هم ممکن است آسیب پذیر باشند.

این مشکلات CEX می توانند شامل چیزهایی مانند هک شدن ، تحت تأثیر قرار گرفتن از مقررات ، رفتار ناشایست درون سازمانی و مدیریت نادرست پول توسط افراد قابل اعتماد باشند. بنابراین ، پروتکل bZx ، علاوه بر موارد دیگر ، قصد دارد تا معاملات با حاشیه را به صورت کامل غیرمتمرکز انجام دهد.

DeFi ، امور مالی غیرمتمرکز چیست؟

DeFi یا مالیات غیرمتمرکز یک اصطلاح کلی برای خدمات مالی همتا به همتا بر روی بلاکچین های عمومی مانند Ethereum است. شما می توانید کارهایی مانند قرض دادن ، وام گرفتن ، معامله کردن و سرمایه گذاری با رمز ارز انجام دهید بدون اینکه نیاز به اسناد یا طرف سومی داشته باشید. بیایید ببینیم DeFi چگونه کار می کند ، اهداف ، مزایا و معایب آن چیست و چگونه می توانید شروع کنید.

ارز Bzx و DeFi

DeFi از تکنولوژی بلاکچین به عنوان راهی برای کاهش نیاز به واسطه ها استفاده می کند. بلاکچین یک پایگاه داده توزیع شده و امن است که تراکنش ها را در بلاک هایی ثبت و تأیید می کند. اگر تراکنشی تأیید شود ، بلاک بسته و رمزگذاری می شود ؛ بلاک دیگری ایجاد می شود که اطلاعات درباره بلاک قبلی را در خود دارد ، همراه با اطلاعات درباره تراکنش های جدیدتر. بلاک ها از طریق اطلاعات در هر بلاک پیشرو “زنجیره ای” می شوند ، که به آن نام بلاکچین داده می شود. اطلاعات در بلاک های قبلی نمی توانند بدون تأثیر بر بلاک های بعدی تغییر کنند ، بنابراین هیچ راهی برای تغییر بلاکچین وجود ندارد. این مفهوم ، همراه با پروتکل های امنیتی دیگر ، طبیعت امن بلاکچین را فراهم می کند.

DeFi از برنامه هایی به نام کیف پول استفاده می کند که می توانند اطلاعات را به بلاکچین ارسال کنند ، افراد کلید های خصوصی به توکن ها یا رمز ارزهایی که مانند رمز عبور عمل می کنند ، نگه می دارند. این کلیدها دسترسی آنها را به توکن های مجازی که ارزش را نشان می دهند ، فراهم می کند. مالکیت توکن ها با ارسال یک مقدار به یک موجودیت دیگر از طریق کیف پول ، منتقل می شود ، که کیف پول آن ، کلید خصوصی متفاوتی برای آنها تولید می کند. این کار مالکیت آنها را از توکن امن می کند و طراحی بلاکچین جلوی انتقال را می گیرد.

برنامه های DeFi طوری طراحی شده اند که با بلاکچین ارتباط برقرار کنند ، امکان می دهند که مردم پول خود را برای خرید ، وام ، هدیه ، معامله یا هر روش دیگری که می خواهند بدون یک طرف سوم استفاده کنند.

اهداف ارز DeFi چیست؟

ارز DeFi به دنبال چالش انداختن سیستم مالی متمرکز است که افراد را وابسته به نهادهای مالی مانند بانک ها و شرکت های خدمات مالی می کند. این نهادها هزینه هایی را برای استفاده از خدمات خود از کسب و کارها و مشتریان دریافت می کنند ، که در سیستم فعلی ضروری هستند زیرا تنها راهی است که آن را کار کند. ارز DeFi با قدرت دادن به افراد با تراکنش های همتا به همتا ، این سیستم را به چالش می کشد.

ارز DeFi همچنین می تواند دسترسی به خدمات مالی را برای افرادی که در حال حاضر از آنها محروم هستند ، افزایش دهد. برای مثال ، برخی از افراد ممکن است به دلیل عدم وجود حساب بانکی ، مدارک شناسایی ، سابقه اعتباری یا محدودیت های قانونی ، نتوانند از خدمات مالی استاندارد استفاده کنند. DeFi می تواند این موانع را برطرف کند ، زیرا تنها چیزی که برای شرکت در DeFi لازم است ، یک کیف پول بلاکچین و دسترسی به اینترنت است.

ارز DeFi همچنین می تواند امنیت ، شفافیت و کارایی را در تراکنش های مالی افزایش دهد. از آنجا که بلاکچین ها توسط شبکه های توزیع شده ای از کامپیوترها اجرا می شوند ، امکان توقف ، سانسور یا تغییر آنها وجود ندارد. همچنین ، تمام تراکنش ها در بلاکچین به صورت عمومی و قابل ردیابی ثبت می شوند ، بنابراین هیچ کس نمی تواند از آنها پنهان شود یا تقلب کند.

صرافی های متمرکز Cex

صرافی‌های متمرکز CEX پلتفرم‌های آنلاینی هستند که به کاربران امکان خرید، فروش و مبادله ارزهای دیجیتال را می‌دهند. این صرافی‌ها تحت مالکیت و اداره یک شرکت خصوصی هستند و تابع قوانین و مقررات هر حوزه قضایی که در آن فعالیت می‌کنند. برای استفاده از این صرافی‌ها، کاربران باید ثبت‌نام کرده و یک حساب کاربری باز کنند و معمولاً اطلاعات شخصی خود را برای احراز هویت ارائه دهند. صرافی‌های متمرکز CEX از کاربران می‌خواهند که دارایی‌های خود را در کیف پول‌های صرافی نگه دارند و به این ترتیب از کنترل کلید خصوصی خود بگذرند. این صرافی‌ها با جمع‌آوری سفارشات خرید و فروش کاربران در یک دفتر سفارشات (order book) و مطابقت دادن آنها با استفاده از موتور معاملاتی خود، تراکنش‌ها را انجام می‌دهند. صرافی‌های متمرکز CEX مزایا و معایبی دارند که در ادامه به آنها اشاره می‌کنیم.

مزایای صرافی‌های متمرکز CEX

• کاربر پسند بودن: این صرافی‌ها رابط کاربری ساده و روانی دارند و برای افراد تازه‌کار و حرفه‌ای مناسب هستند. این صرافی‌ها معمولاً راهنماها و آموزش‌هایی را برای کاربران خود ارائه می‌دهند.
• حجم معاملات بالا: این صرافی‌ها نقدینگی زیادی دارند و روزانه میلیاردها دلار حجم معامله در آنها ثبت می‌شود. این امر باعث می‌شود که کاربران بتوانند دارایی‌های خود را به راحتی و با قیمت مناسب خرید و فروش کنند.
• ابزارهای متنوع: این صرافی‌ها امکانات و ابزارهای مختلفی را برای کاربران خود فراهم می‌کنند، مانند معاملات حاشیه، معاملات مشتقات، وام دهی و دریافت، استیکینگ، لندینگ و غیره. این امکانات به کاربران کمک می‌کنند تا از فرصت‌های موجود در بازار بهتر استفاده کنند و سود بیشتری کسب کنند.
• سرعت بالا: این صرافی‌ها با استفاده از زیرساخت‌های تکنولوژیکی پیشرفته، می‌توانند تراکنش‌ها را با سرعت و کارآمدی بالا انجام دهند. این امر باعث می‌شود که کاربران بتوانند به سرعت به تغییرات بازار واکنش نشان دهند و از دیرکرد جلوگیری کنند.

معایب صرافی متمرکز

• امنیت پایین: این صرافی‌ها به عنوان شخص ثالثی برای انجام تراکنش‌ها و نگهداری دارایی‌های کاربران عمل می‌کنند و به این ترتیب مسئولیت امنیت آنها را بر عهده دارند. این امر باعث می‌شود که این صرافی‌ها هدف اصلی حملات هکرها و سارقان باشند و در صورت هرگونه نقص یا سوءاستفاده، کاربران ممکن است دارایی‌های خود را از دست بدهند. مثال‌های زیادی از این حملات در گذشته رخ داده است، مانند هک صرافی مت‌گاکس (Mt.Gox) در سال 2014 که منجر به از دست رفتن 850 هزار بیت‌کوین شد.
• کارمزد بالا: این صرافی‌ها برای ارائه خدمات خود، کارمزدی از کاربران دریافت می‌کنند که ممکن است بسته به نوع تراکنش، حجم معامله، نوع دارایی و غیره متفاوت باشد. این کارمزد می‌تواند برای کاربران هزینه‌بر باشد و از سود آنها کاسته شود. برخی از این صرافی‌ها توکن‌های خود را به عنوان وسیله‌ای برای کاهش کارمزد ارائه می‌دهند، اما این توکن‌ها ممکن است خود نوسان قیمت داشته باشند و ریسک اضافی برای کاربران ایجاد کنند.
• سیاست‌های سختگیرانه: این صرافی‌ها تابع قوانین و مقررات هر کشوری هستند که در آن فعالیت می‌کنند و ممکن است از کاربران خواستار ارائه اطلاعات شخصی و مالی باشند. این اطلاعات ممکن است برای اهداف مختلفی مانند مبارزه با پولشویی، مالیات، تحریم‌ها و غیره استفاده شوند و حریم خصوصی کاربران را نقض کنند. 

بنیانگذاران ارز Bzx

بنیانگذاران ارز دیجیتال BZX یا پروتکل bZx ، تام بین و کایل کیستنر هستند. آنها در ماه اوت سال 2017 ایده ایجاد این پروتکل را داشتند و در فوریه سال 2018 سفیدکاغذ آن را منتشر کردند. پروتکل bZx یک پروتکل وام دهی و معامله با حاشیه بر روی بلاکچین اتریوم است که از سه نوع توکن استفاده می کند: iTokens ، pTokens و BZRX tokens. این پروتکل به کاربران امکان می دهد تا بدون نیاز به واسطه های ثالث ، وام بگیرند ، وام بدهند و معامله کنند.

تام بین مدیر عامل و مهندس ارشد ارز bZx است. او دارای تحصیلات کارشناسی ارشد در رشته مهندسی برق و کامپیوتر از دانشگاه کالیفرنیا در سان دیگو است. او قبل از bZx ، در شرکت هایی مانند Qualcomm ، Google و Amazon کار کرده است. کایل کیستنر مدیر اجرایی و مدیر محصول bZx است. او دارای تحصیلات کارشناسی ارشد در رشته فلسفه از دانشگاه کالیفرنیا در لس آنجلس است. او قبل از bZx ، در شرکت هایی مانند IBM ، Oracle و Accenture کار کرده است.

بنیانگذاران ارز bZx همچنین بخشی از تیم بنیانگذار Ooki DAO هستند ، که یک سازمان خودمختار غیرمتمرکز است که مدیریت پروتکل bZx را به عهده دارد. این DAO در سپتامبر سال 2022 توسط CFTC به اتهام نقض قوانین مالی آمریکا مورد شکایت قرار گرفته است.

هک ارز دیجیتال Bzx

ارز Bzx یا OOKI یک توکن حاکمیتی است که برای پروتکل bZx طراحی شده است. پروتکل bZx یک پروتکل غیرمتمرکز برای معاملات مارجین، استقراض، وام دهی و سرمایه‌گذاری است که بر روی چندین بلاکچین مانند اتریوم و بایننس اسمارت چین کار می‌کند. این پروتکل در سال ۲۰۲۱ مورد چندین حمله هکری قرار گرفت که منجر به از دست رفتن میلیون‌ها دلار سرمایه شد. برخی از این حملات عبارتند از:

• در فوریه ۲۰۲۱، یک هکر با استفاده از یک حمله وام‌سریع، مقدار ۲.۴ میلیون دلار از ارز bZx در شبکه اتریوم سرقت کرد. هکر از یک قرارداد هوشمند تقلبی استفاده کرد که به نظر می‌رسید یک قرارداد امنیتی از پروتکل Aave باشد. این قرارداد هوشمند تقلبی به هکر اجازه داد که از طریق bZx وام بگیرد و سپس قیمت توکن‌ها را دستکاری کند و در نهایت وام‌ها را با سود برگرداند.
• در می ۲۰۲۱، یک هکر با استفاده از یک حمله وام‌سریع، مقدار ۶۳۰ هزار دلار از پروتکل bZx در شبکه اتریوم سرقت کرد. هکر از یک قرارداد هوشمند تقلبی استفاده کرد که به نظر می‌رسید یک قرارداد امنیتی از پروتکل Compound باشد. این قرارداد هوشمند تقلبی به هکر اجازه داد که از طریق bZx وام بگیرد و سپس قیمت توکن‌ها را دستکاری کند و در نهایت وام‌ها را با سود برگرداند.
• در آبان ۱۴۰۰، یک هکر با استفاده از یک حمله دستکاری قیمت اوراکل، مقدار ۵۵ میلیون دلار از پروتکل bZx در شبکه بایننس اسمارت چین سرقت کرد. هکر از یک قرارداد هوشمند تقلبی استفاده کرد که به نظر می‌رسید یک قرارداد امنیتی از پروتکل Chainlink باشد. این قرارداد هوشمند تقلبی به هکر اجازه داد که از طریق bZx وام بگیرد و سپس قیمت توکن‌ها را با استفاده از اطلاعات نادرست از اوراکل دستکاری کند و در نهایت وام‌ها را با سود برگرداند.

این حملات نشان دهنده ضعف‌های امنیتی در پروتکل bZx و نیاز به ارتقای آن هستند. تیم bZx اعلام کرده است که در حال بررسی و رفع مشکلات هستند و به کاربران ضربه دیده جبران خسارت خواهند کرد.

ویژگی های ارز دیجیتال Bzx

ارز bZx یک سیستم هوشمند هست که به ما اجازه می‌ده که با ارزهای دیجیتال معامله کنیم، وام بگیریم و بدیم، و سود کنیم. این سیستم روی چند تا شبکه‌ی مختلف کار می‌کنه، مثل اتریوم و بایننس. این سیستم دو تا نوع توکن داره که به ما نشون می‌ده که چقدر پول توش داریم یا چقدر وام گرفتیم. این دو تا توکن اسمشون iTokens و pTokens هستن.

iTokens اینجوری کار می‌کنن که وقتی ما پولمون رو به سیستم می‌دیم، ما iTokens می‌گیریم که نشون می‌ده که چقدر پول تو سیستم داریم. این iTokens همش سود می‌کنن و ما می‌تونیم هر وقت خواستیم پولمون رو با سود برداریم. pTokens اینجوری کار می‌کنن که وقتی ما پولی رو از سیستم وام می‌گیریم، ما pTokens می‌گیریم که نشون می‌ده که چقدر وام گرفتیم و چه جوری معامله می‌کنیم. ما می‌تونیم با این pTokens موقعیت‌های مختلف رو باز و بسته کنیم و از تغییرات قیمت‌ها سود ببریم.

یه چیز خاص دیگه هم هست که اسمش BZRX هست. این یه توکن دیگه هست که ما می‌تونیم باهاش هزینه‌های سیستم رو بپردازیم یا رای بدیم که سیستم چه جوری پیش بره. این توکن هم یه حقی به ما می‌ده که از صندوق بیمه‌ی سیستم استفاده کنیم. این صندوق بیمه یه جوری هست که اگه کسی وامش رو نتونه برگردونه، ما ضرر نکنیم.